刚看到一条监管动态，说某家平台因为返佣结构不透明被点名了，看完心里咯噔一下，因为我最近正好在纠结这个事。😅
我是做欧美短线为主的，偶尔也碰一下黄金，手数不大但频率高，所以点差和返佣这块对我的成本影响挺明显的。现在手上有两个账户，一个是点差优惠券模式，一个是返佣模式，我拿MT4复盘了最近一个月的单子，发现优惠券用起来是直接扣减点差，欧美能压到0.8左右，看着很爽；但返佣那边是月底结算，按手数返，算下来每标准手大概能回来几美元。问题是，我算来算去总感觉对不上，尤其是我单子多但持仓时间短的时候，优惠券好像更直接，可一旦行情波动大、点差拉宽，优惠券的额度就显得不够用了。
我也试过把两边同一时段的成交记录拉出来对比，结果越比越乱，因为返佣有结算周期，优惠券又是即时抵扣，两者根本不在一个时间维度上。我还专门问了客服返佣的阶梯怎么算，对方说得比较笼统，我这边没拿到明确的阶梯表，所以一直没法精确核算。现在有点着急，怕自己选错了模式，长期下来成本差不少。
想请教下有经验的汇友，像我做欧美短线、频率偏高这种情况，点差优惠券和返佣到底哪个更划算？你们平时是怎么核算这块成本的，有没有什么简单的对比思路？🙏
我是做欧美短线为主的，偶尔也碰一下黄金，手数不大但频率高，所以点差和返佣这块对我的成本影响挺明显的。现在手上有两个账户，一个是点差优惠券模式，一个是返佣模式，我拿MT4复盘了最近一个月的单子，发现优惠券用起来是直接扣减点差，欧美能压到0.8左右，看着很爽；但返佣那边是月底结算，按手数返，算下来每标准手大概能回来几美元。问题是，我算来算去总感觉对不上，尤其是我单子多但持仓时间短的时候，优惠券好像更直接，可一旦行情波动大、点差拉宽，优惠券的额度就显得不够用了。
我也试过把两边同一时段的成交记录拉出来对比，结果越比越乱，因为返佣有结算周期，优惠券又是即时抵扣，两者根本不在一个时间维度上。我还专门问了客服返佣的阶梯怎么算，对方说得比较笼统，我这边没拿到明确的阶梯表，所以一直没法精确核算。现在有点着急，怕自己选错了模式，长期下来成本差不少。
想请教下有经验的汇友，像我做欧美短线、频率偏高这种情况，点差优惠券和返佣到底哪个更划算？你们平时是怎么核算这块成本的，有没有什么简单的对比思路？🙏
