外汇止损距离计算器
按账户净值、单笔风险比例与交易手数，反推还能承受多少点、对应多远的止损价，帮助你在下单前确认这笔交易的止损是否与风险预算匹配。
可亏金额 = 净值 × 风险比例；止损点数 = 可亏金额 ÷ 该仓位每点价值。
计算口径
- 单笔可亏金额 = 账户净值 × 风险比例；该仓位每点盈亏 = 手数 × 每标准手每点价值。
- 最大止损点数 = 可亏金额 ÷ 该仓位每点盈亏，再乘以 1 点对应的价格幅度得到止损距离。
- 买入止损价 = 入场价 − 止损距离；卖出止损价 = 入场价 + 止损距离。
- 未计入点差、佣金、滑点与隔夜利息；平台最小止损距离与报价精度也会影响实际挂单。
止损点数越多越好吗？
不是。止损应放在交易逻辑失效的位置之外，同时让亏损金额可控。点数放得太近容易被正常波动扫掉，放得太远则单笔亏损过大。正确顺序是先确定结构止损位，再按可亏金额反推手数；本工具则用于在固定手数下检查止损距离是否与风险预算匹配。
为什么建议单笔风险控制在 1%–2%？
单笔风险 1%–2% 意味着连续亏损 10 次仍能保留约 80%–90% 的资金，策略短期失效时不会被迫离场。风险比例越高，对胜率与连续盈利的要求越苛刻，也更容易触发追加保证金或强平。
算出的止损价和平台挂单价格为什么有差异？
本工具按中间价估算，未计入点差、滑点与品种报价精度。买入止损通常参考 Bid、卖出止损参考 Ask，部分平台还有最小报价步长。实际挂单时应以平台显示的买价/卖价和止损距离限制为准。
止损距离怎么算
止损距离计算器回答的是：在固定手数下，按你的风险预算，价格最多能反向走多远。第一步先算可亏金额，例如账户净值 10,000 美元、单笔风险 1%，可亏金额为 100 美元；第二步算该仓位每点价值，0.10 手 EURUSD 每点约 1 美元；第三步用 100 ÷ 1 得到 100 点。若在 1.0850 买入，止损价就是 1.0850 − 0.0100 = 1.0750。
公式可以写成：止损点数 =（净值 × 风险比例）÷（手数 × 每标准手每点价值），止损价 = 入场价 ± 止损点数 × 1 点价格幅度。每标准手每点价值会随计价货币与账户币种变化，USDJPY 等品种需要先按实时汇率折算，不能直接套用 EURUSD 的 10 美元。
这条公式与仓位计算器互为镜像：仓位计算器是在止损点数固定时求手数，止损距离计算器是在手数固定时求止损点数。两者都锁定同一个风险金额，区别只是先确定哪个变量。实际交易中通常先看结构确定止损位，再用仓位计算器求手数；若已有固定手数，则用本工具检查止损距离是否合理。
示例演算
| 品种 | 手数 | 入场价 | 可亏金额 | 每点盈亏 | 止损点数 | 买入止损价 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| EURUSD | 0.10 | 1.0850 | 100 USD | 1.00 USD | 100 | 1.0750 |
| EURUSD | 1.00 | 1.0850 | 100 USD | 10.00 USD | 10 | 1.0840 |
| XAUUSD | 0.10 | 2,400.00 | 100 USD | 0.10 USD | 1,000 | 2,390.00 |
| USDJPY | 0.50 | 150.00 | 100 USD | ≈3.33 USD | 30 | 149.70 |
统一按净值 10,000 USD、单笔风险 1%（100 USD）演示；USDJPY 按 1 USD ≈ 150 JPY 折算。示例仅用于说明公式，未计入交易成本。
为什么实际止损可能不同
- 点差与滑点：开仓即产生点差浮亏，止损触发时按市价成交，跳空或流动性不足会让实际亏损大于预算。
- 平台最小止损距离：部分平台要求止损与现价保持一定点数，过近的止损无法挂单或被拒绝。
- 报价精度与触发规则：买入止损通常参考 Bid、卖出止损参考 Ask，不同平台的点差与触发口径会造成差异。
- 隔夜利息与其他持仓：持仓过夜会持续改变净值，账户内其他仓位也会共同影响可用保证金与风险承受能力。
常见误区
- 止损越近不等于风险越小：仓位过重时，即使止损很近，实际亏损金额也可能超出预算；风险由“手数 × 止损点数”共同决定。
- 不要为了凑固定点数而忽略结构：止损应放在交易逻辑失效的位置之外，再反推手数，而不是先定手数再硬套止损。
- 止损距离不是越小越安全：过近的止损容易被正常波动与点差扫掉，造成频繁止损。
- 止损价不是保证成交价：跳空行情中可能以更差的价格成交，极端情况下甚至触发负余额。
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以上结果为示例估算，不构成投资建议；实际止损触发价格与成交结果以经纪商规则和平台显示为准。