三次自营盘考核，三次挂掉，账户报表现在还留在我桌面上当屏保。第一次是去年秋天，考的是FTMO那类的10万美金账户，规则是日内回撤5%、总回撤10%、盈利目标8%。我当时做的是黄金和欧美，觉得自己做了两年实盘，这点目标不算什么。结果第4天就爆了，黄金一波非农行情，我手里两单多单，止损设得离进场位只有3美金，被扫了之后反手做空，又被打脸，一天之内日内回撤直接干到4.7%，第二天开盘手一抖又加了一单，总回撤破线，考核结束。
第二次挂得更冤。我吸取教训，把单笔风险压到0.5%，结果连续两周小赢小亏磨到+3.2%，眼看还差4.8%就达标了。这时候心态开始飘，想着"再稳一周就过了"，于是把仓位降得更小，一天只做一单，止损拉到很宽。问题就出在这——止损宽了，单笔亏损金额反而没降下来，因为手数虽然小但止损距离是原来的三倍。有一天镑美因为英国央行讲话瞬间跳空40点，我那单止损挂在跳空缺口下方，实际成交滑点了将近20点，一笔亏掉账户的1.8%。后面为了追回来连续做了三笔逆势单，一周内回撤到-6%，第二次也挂了。
第三次我自认为准备最充分，甚至写了个简单的EA来辅助执行，用ATR动态算止损，固定风险1%。但问题出在
考核账户的心理压力和自有资金完全不是一回事
复盘下来，我觉得自己真正做对的关键决策只有一个，就是第三次挂掉之后没有立刻报名第四次，而是停下来把三次的成交记录全部导出来，按小时、按品种、按持仓时长做了统计。数据很打脸：
- 三次考核中，亏损最大的5笔单子全部集中在美盘开盘后一小时内
- 持仓时间超过4小时的单子，胜率只有31%，而持仓1小时内的单子胜率是58%
- 黄金的单笔平均亏损是欧美的1.7倍，但我做黄金的手数反而更大
这些数字说明什么？说明我根本不适合在考核账户里做波段，我的优势在日内短线的快速进出，但我一直用实盘的波段思路去套考核规则，方向就错了。
所以如果让我给准备考自营盘的朋友一句实话：先别急着背规则，先把你最近三个月的成交记录拉出来，看看你真正赚钱的单子长什么样、亏钱的单子又长什么样。考核不是考你能不能赚钱，是考你能不能在限制条件下重复你赚钱的模式。我现在第四次已经过了第一阶段，靠的就是把品种砍到只剩欧美和镑美，持仓时间强制压缩在90分钟内，每天最多两单。
你们考自营盘的时候，是卡在回撤线还是卡在盈利目标上？我身边挂掉的人里，八成都是死在回撤，不是死在赚不到钱。
补一句，第三次挂完我把MT5卸了三个月没碰盘，后来才想明白，止损放宽之后仓位得跟着等比缩，不然单笔亏损根本没变。
