屏幕上还留着昨晚MT4的账户报表截图，返佣那一栏的数字用黄色高亮标着，旁边是我自己拉的Excel表格，横轴是手数，纵轴是当月返佣折算下来的固定收入预期。盯着那个曲线拐点看了半天，心里其实挺复杂的 😅
早两年我根本不看这个数。那时候眼里只有K线，欧美一分钟图来回剥，一天干个十几二十手，返佣到账就当是额外奖励，请自己吃顿好的。后来有段时间行情磨人，日内波动收窄，点差还时不时抽一下，我发现自己开始下意识地为了凑手数去开一些本来不该开的单——这就是个危险的信号。那时候我的认知是：返佣是交易的副产品，越多越好，最好能覆盖掉点差成本。
转折点是有次跟一个做EA的朋友聊天，他甩给我一句话：我当时不太服气，回去自己算了笔账。Exness标准账户欧美点差按1.0到1.3浮动，我剥头皮一天平均8到12手，返佣按比例折下来大概能抵掉三到四成的点差支出。但如果我为了多拿返佣把日均手数硬拉到20手胜率会从58%左右掉到50%以下，因为多出来的单子全是没信号的垃圾单。这个边界很清楚：返佣能覆盖成本是好事，但一旦你开始用它反推交易频率，盈亏比就崩了。
现在我的做法很死板。每天开盘前先定好当天最大手数上限，按信号来，信号没到就空仓，返佣多少随它去。月底统计的时候我只看一个指标：返佣占当月净盈利的比例。超过30%我就得回头翻单子，看看是不是又在凑数了。这个比例我试过，一旦往上走，下个月的净值曲线基本都不好看。
说白了，返佣当固定收入这件事，边界不在平台给多少，在你自己能不能守住那个手数红线。你们有没有算过自己返佣和净盈利的比例？评论区聊聊，我看看是不是我一个人这么较真。
早两年我根本不看这个数。那时候眼里只有K线，欧美一分钟图来回剥，一天干个十几二十手，返佣到账就当是额外奖励，请自己吃顿好的。后来有段时间行情磨人，日内波动收窄，点差还时不时抽一下，我发现自己开始下意识地为了凑手数去开一些本来不该开的单——这就是个危险的信号。那时候我的认知是：返佣是交易的副产品，越多越好，最好能覆盖掉点差成本。
转折点是有次跟一个做EA的朋友聊天，他甩给我一句话：
返佣不是收入，是成本返还，你把它当工资算，迟早被它绑架。
现在我的做法很死板。每天开盘前先定好当天最大手数上限，按信号来，信号没到就空仓，返佣多少随它去。月底统计的时候我只看一个指标：返佣占当月净盈利的比例。超过30%我就得回头翻单子，看看是不是又在凑数了。这个比例我试过，一旦往上走，下个月的净值曲线基本都不好看。
说白了，返佣当固定收入这件事，边界不在平台给多少，在你自己能不能守住那个手数红线。你们有没有算过自己返佣和净盈利的比例？评论区聊聊，我看看是不是我一个人这么较真。